Frauds Everywhere – You Might Loose Your Money

Fraud

কিছুদিন আগে আমার এক Professional Line এর বন্ধু Mr Manish Chauhan এর সঙ্গে একটা ঘটনা ঘটেছিল। উনি Delhi র একটা NGO organization থেকে একটা Phone পান, ওকে বলাহয় যে একটি খুব গরীব ঘরের বাচ্ছা শারীরিক ভাবে Serious Condition এ রয়েছে, তার এখন Emergency Situation এ যা Medical Assistance দরকার তা প্রচন্ড ব্যায় সাপেক্ষ্য, এই কারনে সারা দেশ ব্যাপি তারা Campaign চালিয়ে সহৃদয় ব্যক্তিদের কাছ থেকে কিছু সাহায্য যোগার করছেন। Manish তখন তাদেরকে বলে যে পুরো Detail দিয়ে তাকে Mail করতে এবং পরে যখন ঐ NGO র নাম ও Search করে তখন দেখতে পায় এটা একটা বিরাট Fraud Campaign, এবং এরা বিভিন্ন Social Networking Site এও এইভাবে প্রচার চালিয়ে প্রচুর মানুষকে Already ঠকিয়েছে। এই ধরনের প্রচার যাচাই না করে Facebook বা অন্য Social Networking Site এ Share করার আগেও ভাবা উচিত।

একবার Google Search এ গিয়ে Just Type করুন Relief India Trust Scam, দেখুন কত মানুষ প্রতারিত হয়েছে। ওখানে একটা site আসবে http://www.complaintboard.in/complaints-reviews/relief-india-trust-l306126.html , প্রয়োজনে Click করেও দেখেনিতে পারেন। তবে মাথায় রাখতে হবে সব NGO মানেই ঠগ তা নয়। খুব অল্প সংখ্যক NGO আছে যাদের কাজই লোক ঠকানো। আমাকেও ঠিক একই রকম Phone করে ছিলো Pn No 9717394692 , Date 03/06/2015।

এটা তো Fraud এর জগতে হিমশৈলের একটা চূড়া মাত্র। এরকম কত চক্র যে মানুষের ভালোমানুসির সুযোগ নেবার জন্য যে ওত পেতে বসে আছে তার দুএকটা নমুনা দিচ্ছি।


আমাদের দেশে বেকারের সংখ্যা অসংখ্য। আর এর সুযোগনিচ্ছে এই ধান্দবাছ কিছু যোচ্চোর। দেখবেন হয়তো কখোনো আপনার Mail এ হটাৎ একটা বেশ Reputed Company র নাম দিয়ে Mail চলে এল তারা কিছু লোকনেবে, তার জন্য তারা Interview Call করছে। সেখানে আপনার যাতে সন্দেহ না হয় তার জন্য তারা সমস্ত প্রয়োজনীয় Number,Salary structure,Date of Interview,Last Date প্রভৃতি সব জানিয়ে দেবে এবং এও জানাবে যে আপনাকে একটা Security Money Deposit রাখতে হবে, যেটা নাকি পরে With Interest Refundable। এই ধরনের Mail গুলোকে বার বার লক্ষ্য করা দরকার। ওপর ওপর দেখলে Company র Logo থেকে কোথাও কিছু ফাঁক পাওয়া খুব শক্ত। যেমন নীচে এরকমই একটা নমুনা দিলাম।

Fraud Email

এই বিশাল বেকার সমস্যায় অনেকেই ভেবেনেন হাতে চাঁদ পাওয়া গেছে, ফলে বেশি কিছু ভাবার অবকাশ তখন থাকেনা। একবার যদি Website টায় Click করা হয় তাহলে ওদের Fake Website টা খুলবে আর তখনই Google Search এ ঐ Company র নাম দিয়ে আসল Website খুললে দুধ জল সব বোঝা যাবে। Email Id টা লখ্য করলেও বোঝাযায়। আমারতো মনে হয় না কোনো Company Interview নেবার সময় Security Money নেয়। বেশিরভাগ এটা ঘটে বিদেশে Nurse এর চাকরী বা বিদেশের চাকরীতে।

এবার আসি একটা খুব পরিচিত Scam নিয়ে। বহু ব্যক্তি আছেন যারা IRDA থেকে Phone পেয়েছেন। এটা একটা Mis selling Scam। সাধারনত তারা মানুষের অজ্ঞতার সুযোগটার সদব্যবহার করে। বেশির ভাগ খেত্রে তারা জানায় যে আপনার Policy করাছিল সেটার Value বর্তমানে ………. টাকা হয়েছে, ওটা আপনার প্রাপ্য, ওনারা (IRDA) সেই ব্যবস্হাটা করে দেবে। আর না হলে বলবে আপনার Poilicy র ওপর Bonus জমে …….. টাকা হয়েছে, ওটা ওনারা আপনাকে পাইয়ে দিতে চান। এরা আপনার সম্বন্ধে এমন সব তথ্য জানাবে যে আপনার অবিশ্বাসের কোনো যায়গাই থাকবে না। বেশির ভাগ খেত্রে তারা আপনার কাছে এসে নানা ছলনায় আর একটা Policy গচিয়ে দিয়ে চলে যাবে। এরকম একজনকে আমি নিজেও পাকরাও করেছিলাম। কিধরনের Call করা হয় জানতে হলে এই Link টাতে Click করতে পারেন https://www.youtube.com/watch?v=AFuExXn0Bwo&list=PLe6ir5DYYP5U7KOwinLkBeNWkuqcpFVz0

খুব সাধারন একটা কথা মাথায় রাখবেন, IRDA, SEBI, TRI, RBI, PFRDA, এগুলো সব Regulator, এরা কোনো Individual কে Direct Phone বা Mail করেনা, ওগুলো ওনাদের কাজ নয়।

এবার আসি Banking Transaction Fraud কিভাবে হয়। সাধারনত এটা ঘটানো হয় সেই সমস্ত ব্যক্তিদের সঙ্গে যারা Internet জগৎ সম্বন্ধে একদম ওয়াকিবহল নন। এখেত্রে যারা Fraud করে তারা Bank Officer এর ভূমিকা নেন। আমার এক পরিচিত Client কে ঠকানো হয়েছিলো, কিন্তু কিভাবে? একটা কাল্পনিক কথোপকথনের মাধ্যমে বোঝানোর চেষ্টা করছি। সব কথাটিই হয় Phone মারফৎ।

Fraud ব্যক্তি – Hallo আপনিকি “ক” বাবু বলছেন। আমি XYZ বলছি SBI Bank থেকে। আমরা আমাদের Record এ দেখলাম আপনি একটা Debit Card ব্যবহার করছেন। আমরা দেখতে পেলাম Recently আপনার Account এ কিছু সন্দেহ জনক কার্যকলাপ ঘটানোর চেষ্টা হয়েছিলো, তাই আপনার Account এর Security র জন্য আপনার Debit Card সম্পর্কে কিছু কথা জানতে চাইবো।

“ক” বাবু- ও তাই নাকি। তা আমাকে কি করতে হবে তার জন্য ?

Fraud ব্যক্তি- দয়াকর আপনার Debit Card Number টি এবং এটির Expiry Date টি Verify করে নেওয়া প্রয়োজন। Card Number টি Card এর সামনে দেওয়া আছে আর Expiry Date টি Card এর পিছনে আছে।
“ক” বাবু- Just Number গুলি বলে দিলেন।

Fraud ব্যক্তি- আপনি দেখুন Card এর পিছনে 3 Digit এর Number একটা লেখা আছে ওটাকে CVP Number বলে, ওটা কি লেখা আছে ?

“ক” বাবু- 547

Fraud ব্যক্তি- এবার আমি আপনার Security System চালু করছি। আপনার Mobile এ একটা SMS এর মাধ্যমে একটা Number আসবে ওটা আমায় বলে দেওয়ার পর Delete করে দেবেন, ওটা কাউকে Share করবেন না।

“ক” বাবু- হ্যাঁ, হ্যাঁ একটা SMS তো এলো, Number টা হলো 235879

Fraud ব্যক্তি- ধন্যবাদ, আপনার Account এর Security System টি Complete হয়ে গেছে, আপনি একটু পরেই একটি SMS এর মাধ্যমে তা জানতে পারবেন।

কিছুক্ষ্যন পরেই “ক” বাবু র কাছে SMS আসে “Dear Customer , Your Ac XXXXXXXXX567 is debited with INR 24,500 on 27th Apr .. Your available balance is INR 34,000”
ব্যাস যা হবার তা হয়ে গেছে। যখন এই কথোপকথন চলছিল তখন Actually ঐ Fraud ব্যক্তি কোনো একটি Online Purchase ঘটাচ্ছিলো ঐ “ক” বাবু র Account এর মাধ্যমে। আপনার কাছথেকে সে OTP Transaction Number টি পর্য্যন্ত জেনে নেয়।

দেখুন মোটামুটিভাবে গত 10 বছর হলো এই Internet Banking চালু হয়েছে। অনেকেই হয় অতি উৎসাহ বসত এটি Use করছেন বা অনেকেই অনিচ্ছা সত্বেও পাঁচ জনকে দেখে Use করছেন। দেখুন যেকোনো system এরই কিছু নিয়ম আছে সেগুলো আগে জেনে নেওয়া প্রয়োজন। আমি আমার অভিজ্ঞতায় দেখেছি তিন ধরনের মানুষ এই ভাবে প্রতারিত হন। প্রথমত যারা শুধুই Social Networking Site বা Mail Surfing করে লোকের কাছে পরিচিতি পেয়ে গেছেন যে তিনি Computer এর অনেক কিছু জানেন, এই ধরনের ব্যক্তিরা। আর একধরনের ব্যক্তি আছেন যারা তাদের কর্মজগত নিয়ে খুব ব্যস্ত থাকেন আর কোনো কিছুতেই মাথা ঘামানোর সময় তাদের নেই, তারা। আর একটু বয়স হয়েছে, যারা এই নতুন System এর সাথে নিজেকে ঠিক খাপ খাইয়ে নিতে পারছেন না, তারা।

আর এক ধরনের Fraud হয় Phishing Mail থেকে, এই Mail আসবে কখনো আপনার Bank এর পক্ষ্য থেকে কখনো আসবে হয়তে Reverve Bank এর পক্ষ্য থেকে ইত্যাদি। যেমন একটা Example নীচে দিলাম

Fake Mail from Bank

এই Phishing Mail এর মাধ্যমে আপনার Bank Account Username, Password বা Card এর Security details জেনে নেওয়া হয়। এটা খুব বহুল ব্যবহৃত একটি পদ্ধতি। আপনার কাছে হয়তো Mail আসবে আপনার Bank Account টি Verify করে নেওয়ার জন্য না হলে Account টি Close হয়ে যেতে পারে। আপনি যেই ওদের দেওয়া Link টিতে Click করবেন ওমনি ও আপনাকে নিয়ে পৌঁছে দেবে ঠিক আপনার Bank এর Site টির মতই অবিকল দেখতে একটি Fake Site এ। এখানে আপনি যাই Entry করবেন তাতে আপনি শুধু Loose করবেন। মনে রাখবেন কখনো কোনো Bank বা Credit Card Company Mail বা Phone এর মাধ্যমে কোনো Security Check বা কোনো Information চায় না। সব Fake। আবার আপনি Lottery জিতেছেন বলেও এই একই Phishing Mail বা SMS আসতে পারে।

যদি আরও ওন্য বিষয়গুলি নিয়েও জেনে নিতে চান তাহলে এই Link টি Clcik করুন https://roysfinance.com/some-tips/ আরো অনেক Tips পেয়ে যেতে পারেন।

যত Internet এর মাধ্যমে Online Facility বাড়বে তত এই ধরনের নতুন নতুন পদ্ধতিতে Fraud করার কৌশলও বদল হতে হতে আসবে। অনেক আগে তো অনেকেই বাড়িতে Cheque সই করেই রেখে দিত যদি পরে সই না মেলে, এবার ঐ Cheque নিয়ে যদি কেউ টাকা তুলে নেয় Bank এর কতটা দোষ। অনেকে তো ATM এর Pin মনে রাখতে পারবেন না বলে ATM Card এর সাথেই Pin Number টি লিখে রাখেন। যদি ATM Card টি কেউ পেয়ে যায় তাহলে তার টাকা তুলতে কি খুব অসুবিধে হবে ? একটা নতুন System এ আমার আপনার কি কি সাবধানতা নেওয়া প্রয়োজন তা আগে জানা উচিত। অন্যকে দোষ দিয়ে কোনো লাভ নেই। আবার এইসব Fraud গুলো শুনে সমস্ত কিছু থেকে দুরে থাকাটাও কোনো বুদ্ধি মানের কাজ নয়। অনেকেই তো আগে ATM Card ব্যবহার করবেন না ঠিক করেছিলেন, আজ কজন ওটা না ব্যবহার করে থাকতে পারছেন ? System কে দোষ দিয়ে বা System থেকেই দুরে থাকার সিদ্ধান্ত নিয়ে আপনি কতদিন থাকতে পারবেন সন্দেহ আছে।

আমি এখানে প্রত্যেকটি সমস্যার সমাধান গুলো Bold Letter এ দেওয়ার চেষ্টা করেছি। এই লেখাটি লেখার উদ্দেশ্য শুধুই Awerness। Internet ঘাঁটলে বহু এরকম সতর্কতা পেয়েই যেতে পরেন। এই লেখাটি লিখতে Help করার জন্য Jago Investor এর Manish Chauhan কে ধন্যবাদ।

Related Articles

Call Us

or

Our phone lines are available from Monday to Friday 10 AM to 6PM and Saturday from 10 AM to 3PM.

Are You Having Any

Financial Problem?Queries?

If you are looking for expert help on your financial problems,
then you can fill your contact details to book a FREE personal session with our expert financial consultants.

8 thoughts on “Frauds Everywhere – You Might Loose Your Money”

  1. Very informative and useful. But in many cases govt.and respective institutions are also very careless in protecting their customers from fraudulous activities thru’ awareness campaign. Consumer affairs departments and consumer forum are yet to reach to all classes of people in facing different types of problems. Thanks Dada for your great effort.

  2. SATYAKI BANERJEE

    Useful and informative… And also very helpful…I want to include another type of hacking, that is script hacking… That is a similar type of hacking process of phising mail…

  3. দেবাশিস উকিল

    আমিও এইরকম ফোনের সম্মুখীন হয়েছি এবং অল্পের জন্য বড় রকম সমস্যা থেকে বেঁচে গেছি । যাই হোক সবাইকে এই ধরনের সাংঘাতিক বিপদের হাত থেকে বাঁচার উপায় বলে দেবার জন্য অসংখ্য ধন্যবাদ । যদিও আপনি বিভিন্ন বিষয় নিয়ে লিখে যে ভাবে আমাদের উপকার করেছেন আপনাকে এইভাবে ধন্যবাদ দিয়ে তার ঋণ শোধ করা যায় না ।

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

error:
Scroll to Top